家を売却すると、売却代金だけでなく税金の支払いも必要になる場合があります。特に不動産売却時には、譲渡所得税や住民税などが関わってきますが、「どれくらいの税金がかかるのか」「税金を軽減する方法があるのか」といった疑問を持つ方も多いでしょう。この記事では、家を売却する際にかかる税金の種類や計算方法、節税のポイントについて詳しく解説します。これを読めば、不動産売却時の税金に対する不安を解消できるはずです。目次家を売るときにかかる税金の種類引用元：photoAC家を売却した際に発生する主な税金について理解しておくことが大切です。・譲渡所得税譲渡所得税は、不動産を売却して得た利益にかかる税金です。この税金は、売却価格から不動産の取得費用や譲渡にかかった費用を差し引いた額（譲渡所得）が課税対象となります。譲渡所得税の金額は、所得額に応じて変動し、特例や控除が適用される場合もあるでしょう。税額の計算には、売却時の状況や条件によって差が生じるため、注意が必要です。・住民税住民税は、譲渡所得に対して10%が課せられる税金です。この税金は、不動産を売却して得た利益に基づいて計算されます。納付は、売却した年の翌年に支払うこととなり、通常はその年の6月から翌年の5月までの期間にわたって課税されます。住民税は、居住地の自治体に対して納付する必要があり、納付方法については市区町村から送付される納税通知書を確認しましょう。・消費税（※特定の場合のみ）消費税は、特定の取引においてのみ適用されます。不動産の売買においては、仲介手数料や建物の一部に消費税が課せられる場合があります。例えば、新築の住宅やリフォームを行った場合、その建物部分には消費税がかかります。ただし、土地自体には消費税は課税されません。また、仲介手数料も消費税が対象となるため、売買契約時に必要な費用に加算されることがあります。消費税の適用については、売買契約前に確認しておくと良いでしょう。譲渡所得税の計算方法引用元：photoAC譲渡所得税の計算方法は難しい部分もありますが、基本的な流れを押さえることでスムーズに理解できます。譲渡所得の計算式譲渡所得は以下の式で計算されます。譲渡所得 = 売却価格 - (取得費 + 譲渡費用) - 特別控除取得費は家を購入した際の価格や購入にかかった費用、譲渡費用は売却時にかかった仲介手数料やリフォーム費用を指します。また、特別控除として、3,000万円の控除が適用される場合もあります。税率の違い譲渡所得税の税率は、保有期間によって異なります。短期譲渡所得（所有期間が5年以下）約39.63%（所得税30% + 住民税9% + 復興特別所得税）長期譲渡所得（所有期間が5年超）約20.315%（所得税15% + 住民税5% + 復興特別所得税）税金を軽減するための特例と控除引用元：photoAC家を売却する際には、適用できる特例や控除を活用して税金を軽減することが可能です。・3,000万円の特別控除3,000万円の特別控除は、自ら居住していた家を売却した場合に適用されます。ただし、売却前にその家を賃貸として貸し出していないことが条件です。この控除を受けるためには、確定申告で特例を申請する必要があります。特別控除を適用することで、譲渡所得税の負担を大きく軽減できるため、家を売却する際には申請を忘れないようにしましょう。・特定居住用財産の買い替えの特例特定居住用財産の買い替え特例は、家を売却し、新たな住宅を購入する場合に適用される制度で、譲渡所得税を繰り延べできる特例です。この特例を利用すると、売却による譲渡所得税の支払いを新たな住宅の購入に繰り延べることができ、税負担を先送りできます。ただし、適用にはいくつかの条件があり、その一つが売却価格が1億円以下であることです。この特例を活用することで、住宅の買い替え時の税金負担を軽減できるため、有効的な税金対策となるでしょう。特定の長期譲渡所得の軽減税率特定の長期譲渡所得の軽減税率は、所有期間が10年を超える場合に適用される特例で、譲渡所得税の税率がさらに軽減されます。この特例を利用することで、長期間保有していた不動産を売却する際の税負担が軽減され、税金を抑えることができます。具体的な税率や条件については、確定申告での申請が必要ですが、長期保有した不動産の売却時においては、かなり有利な特例となるため、利用を検討する価値があるでしょう。家を売る際の税金に関する注意点引用元：photoACここまで、不動産売却にかかる税金の種類からスケジュール、それぞれの支払い期限まで紹介しました。最後に、家を売却する際に見落としがちなポイントについて解説します。◎家族間売買や特殊な取引に注意家族間での不動産売買は、市場価格よりも安く設定されることが多いため、税務署から指摘を受けるリスクがあります。特に、売買価格が不当に低い場合、贈与と見なされ、贈与税が課されることがあります。税務署は、家族間の取引が適正であるかをチェックするため、過度に安い価格での売却に対して調査を行うことがあります。このため、家族間売買を行う際は、市場価格に基づいた適正な価格設定を行い、税務署からの指摘を避けることが重要です。また、必要に応じて専門家に相談することをお勧めします。◎節税対策を行う際の注意節税対策を行う際には、いくつかの注意点があります。まず、節税目的で行う取引が不適切であると、税務署から指摘を受け、税金が追加で課されることがあります。合法的な範囲内で節税を行うことが重要であり、過度な節税を狙った手段は避けるべきです。また、節税対策を講じる際は、長期的な視点で計画を立て、将来の税金負担を軽減できる方法を選ぶことが大切です。例えば、不動産売却に関する特例や控除を利用する際には、条件を満たしているかを確認し、適用方法を誤らないようにしましょう。家を売る際にかかる手数料に関しては、こちらの記事でも紹介しています。不動産売却時にかかる手数料とは？費用の内訳と節約方法を徹底解説家を売却するならこの会社におまかせ！おすすめの不動産会社を紹介引用元：photoACここまで、家を売る際にかかる税金の種類やスケジュール、注意点まで説明してきましたが、いかがでしたか？最後に当メディア注目の三島市エリアでおすすめの不動産会社を紹介します。三島市で不動産会社選びに迷っている方は、ぜひ参考にしてください。U2JAPAN株式会社 三島店引用元：U2JAPAN株式会社三島店公式HP会社名U2JAPAN株式会社 三島店所在地〒411-0811静岡県三島市青木97電話番号055-928-7115設立2019年対応可能エリア静岡県三島市、沼津、函南市、裾野市、長泉町、清水町など公式サイトURLhttps://www.u2-baikyaku-mishima.com/U2JAPAN株式会社 三島店は、三島市を拠点に不動産売却の幅広いニーズに応える総合不動産企業です。土地、戸建て、マンション、事業用物件など、多様な不動産の売却において、確かな実績を持つプロフェッショナル集団です。三島市とその周辺エリアの市場動向や地域特性を熟知し、エリアごとの需要と相場を的確に把握。この専門知識を活かし、最適なタイミングと価格での売却を実現しています。地域密着のきめ細やかなサービスで進める、安心・確実な不動産売却が魅力です。U2JAPAN株式会社三島店についてもっと詳しく知りたい方はこちらも併せてご覧ください。地域密着型で実績があるU2JAPAN株式会社三島店の口コミを紹介株式会社さくら不動産引用元：株式会社さくら不動産公式HP会社名株式会社さくら不動産本社所在地〒411-0943静岡県駿東郡長泉町下土狩1331-10電話番号055-988-5111対応エリア静岡県駿東郡長泉町中心公式サイトURLhttps://www.sakura2012.com/株式会社さくら不動産は、長泉町を拠点に、一人ひとりの状況に寄り添った丁寧な不動産売却サポートを提供しています。相続や財産分与など、複雑な案件にも柔軟に対応し、最適な解決策を提案する地域密着型の不動産会社です。急ぎの売却にも対応できる買取システムを整備し、状況や要望に合わせた柔軟な対応を実現。専門知識を活かした的確なアドバイスと、温かみのある接客で、安心して任せられる不動産パートナーとして信頼を得ています。まとめ引用元：photoAC不動産売却時にかかる税金は主に譲渡所得税と住民税です。これらの税金を適切に管理するためには、まず譲渡所得税の計算方法を理解することが重要です。さらに、節税対策として、特例や控除を活用することで税負担を軽減できます。また、売却に関する必要書類を整え、確定申告を期限内に行うことが求められます。税金に関する疑問や不安がある場合は、税理士や専門家に相談することをお勧めします。専門家のサポートを受けることで、税金対策ができる上に不動産売却をスムーズに進めることができるでしょう。この記事を読んだ方は、こちらも参考にしています。ぜひご覧ください。不動産売却はどこがいい？失敗しない依頼先の選び方とおすすめのポイント